Собрать инвестиционный портфель на фондовом рынке не сложно, необходимо приложить некоторые усилия и вы создадите самостоятельно прибыльный портфель инвестиций.
Для начала определяем цель создания инвестиций.
Цели у каждого инвестора свои: один копит на покупку квартиры, другой создаёт капитал, чтобы потом жить на проценты от капитала, третий желает получать ежемесячные дивиденды, чтобы уволиться с работы и заняться любимым делом, четвёртый просто желает сохранить деньги от инфляции. И так как цели у всех разные, то и стратегии будут разные.
На фондовом рынке возможно:
- активно управляя капиталом;
- пассивно — купил и держи.
Соответственно от выбора способа управления портфелем результаты инвестиций будут отличаться, как по доходности, так и по стратегиям.
Одни инвесторы делают по портфелю высокую диверсификацию, другие покупают только по их мнению перспективные бумаги. Например тот же Уоррен Баффетт говорит о диверсификации так: диверсификация нужна тому, кто не понимает что делает на рынке.
Лично моё мнение, стратегия инвестирования на фондовом рынке состоит из 3 этапов:
1 Знакомство с рынком, инструментами.
2 Активное управление для создания достаточного капитала.
3 Пассивное управление — доход от дивидендов.
Подробнее о каждом этапе:
Знакомство с рынком, инструментами.
Знакомимся с рынками, брокерами, изучаем основы аналитики. Изучаем инструменты фондового рынка: акции, облигации, фьючерсы, опционы, ETF и другое. Подписываемся на аналитиков, выбираем тех, кто реже ошибается. Изучаем сначала поверхностно, затем подробнее разбираем каждый инструмент.
На первый взгляд может показаться, что информации слишком много, но стоит в неё погрузиться, как вы поймёте, что не так уж фондовый рынок велик. Хотя, есть над чем посидеть не один месяц. Для чего нужно всё хотя бы поверхностно изучить? Чтобы понять для себя стратегию. Ведь кому-то может не зайти покупка акций и долгосрочное удерживание, а кому-то будет интересно следить за экономиками стран и держать ETF в портфеле. Но когда есть представление о различных инструментах фондового рынка, проще создать свою стратегию успешных инвестиций.
Активное управление для создания достаточного капитала.
Лучше всего сконцентрироваться на определённых инструментах, не пытайтесь объять всё и сразу. Допустим поиск перспективных компаний и покупка акций данных компаний. Активное управление не подразумевает держать акции в портфеле долгосрочно. В основном расчёт идёт на покупку недооценённых компаний, у которых есть потенциал к росту в краткосрочной перспективе.
Если коротко про активное управление, то купить дешевле и продать дороже, это ближе к спекуляциям, так как создаётся капитал на ценовой разнице бумаг компаний. Но повторюсь это моё личное мнение, так как при создании капитала годовая доходность 10 — 15% меня не устраивает в связи с этим я принимаю более высокие риски, чтобы быстрее увеличить капитал. Важно понимать: чем выше доходность, тем выше риски — это нужно понимать и просто принять. Понимая такую особенность рынка, легче будет рисковать.
За 10 лет доходность рынка по индексу IMOEX составила в среднем 15% годовых. На отдельно взятых акциях компаний в пассивный портфель результат инвестиций мог быть гораздо хуже. Но для большого капитала такая доходность вполне считается супер прибылью.
Не забывайте, что при активном управлении, придётся тратить больше времени на управление портфелем, поэтому нужно осознавать чем будете жертвовать ради своей цели.
В активном управлении часто используются технический и фундаментальный анализ, я бы даже сказал, что это один из самых оптимальных вариантов. Использовать в инвестициях только технический анализ, не лучший способ, так вы упустите причины роста или падения цен на бумаги, что приведёт к убыткам. Используя только фундаментальный анализ, будете входить не по выгодным ценам, что существенно снизит прибыль. Поэтому я использую два анализа, если компания смотрится по обоим анализам перспективно, беру в свой портфель.
При этом часть моего портфеля используется в спекуляциях, так как я занимаюсь трейдингом профессионально. Но это совершенно отдельная тема.
Для желающих полностью погрузиться в тему трейдинга или улучшить свои показатели мы организовали закрытый ТОРГОВЫЙ ЧАТ для трейдеров.
Также у вас есть возможность заниматься в индивидуальном порядке. Переходите на мой ЛИЧНЫЙ САЙТ. Я провожу консультации и диагностику опытных и начинающих трейдеров. А также, мы можем договориться о регулярных занятиях, если у вас есть конкретная цель в трейдинге, которую вы намерены достичь как можно быстрее.
Пассивное управление. Доход от дивидендов.
Пассивное управление на фондовом рынке — это как правило долгосрочные инвестиции, поэтому такой портфель в основном состоит из дивидендных бумаг, облигаций. Кто-то добавляет и другие инструменты. Важно проводить ребалансировку портфеля и рефинансирование дохода от дивидендов, тогда портфель порадует вас повышенной доходностью, в отличие от стратегии — просто купить и держать. Обратите внимание на бумаги надёжные, долгосрочные: облигации, акции крупных, стабильных компаний, ETF. По доходности облигации часто обгоняют сдачу в аренду недвижимости. Распространено мнение, что недвижимость — самый надёжный актив, приносящий доход от сдачи в аренду и роста своей стоимости. Но на мой взгляд ОФЗ гораздо эффективнее, чем недвижимость, как по доходности, так и по мобильности капитала, при его востребованности. Если только вы не занимаетесь активной сдачей в аренду недвижимости (почасовая, посуточная аренда).
Так как же успешно инвестировать на фондовом рынке.
1 Начать изучать тему инвестиций на фондовом рынке.
2 Начать инвестировать, покупать ценные бумаги. Без практики никак.
3 Учиться управлять портфелем. Консультироваться со специалистами.
В инвестициях важно действовать, учиться, развиваться, наращивать опыт. Успех зависит только от вас лично. Все риски от принятых решений — это так же ваша ответственность. К сожалению универсального рецепта по инвестициям нет, но есть критерии на основании которых действовали другие успешные инвесторы, чей опыт нужно использовать в свою пользу.
Предлагаю вместе учиться и развиваться в теме успешных инвестиций и трейдинга. Добавляйтесь в , добавляйте сайт в закладки, и вы узнаете способы анализа и поиска перспективных компаний, узнаете как эффективно управлять портфелем.
Желаю успешных инвестиций!