Введение в DeFi.
Разберём простыми словами что такое DeFi, или децентрализованные финансы, основанные на блокчейн-технологии. Основным принципом DeFi является устранение посредников и централизованных структур в финансовых операциях, позволяя пользователям проводить финансовые транзакции напрямую друг с другом с помощью смарт-контрактов.
Смарт-контракт (англ. smart contract — умный контракт) — это программный код, который автоматически исполняет условия сделки между двумя или более сторонами на основе технологии блокчейн.
DeFi предоставляет доступ к широкому спектру финансовых услуг, таких как кредитование, обмен цифровыми активами, стейкинг и многое другое, обеспечивая бОльшую прозрачность, безопасность и доступность для всех участников. В мире DeFi каждый может стать частью финансовой системы, независимо от географического положения или финансового статуса. Это новые возможности и перспективы для развития финансовых отношений.
По прогнозам, к 2030 году рынок децентрализованных финансов (DeFi) достигнет 231,7 млрд долларов США.
Ожидается, что в период с 2024 по 2032 год рынок вырастет в среднем на 46,8%.
Как проверить смарт-контракт?
Аналитику протоколов смотрим на ресурсе
Спускаемся ниже и фильтруем по TVL берём те, которые находятся в топе. И анализируем. Чем выше TVL тем надёжнее протокол. Но это не полная гарантия надёжности смарт-контракта.
При анализе смарт-контракта обращаем внимание на рост или падение TVL.
Падение TVL говорит об оттоке средств из протокола, такие лучше обходить стороной.
Рост TVL говорит о том, что средства заходят в протокол и ему можно доверять.
Пример роста TVL.
Если TVL не падает и не растёт, а находится примерно на одном уровне, это говорит о его стабильности. С таким протоколом тоже можно работать.
Пример TVL находящегося на одном уровне.
Прежде чем начать работать с протоколом, обязательно изучаем всю его документацию. На предмет, какую задачу он решает, каким образом он решает эту задачу и соответствует ли вашей стратегии.
Обзор основных инструментов DeFi.
— В DeFi существует множество площадок и инструментов: децентрализованные биржи (DEX), платформы стейкинга и пулы ликвидности.
— Эти инструменты позволяют пользователям зарабатывать на своих крипто активах, предоставляя услуги и ресурсы другим участникам экосистемы.
Стейкинг и фарминг.
Стейкинг и фарминг — это два основных метода с помощью которых пользователи могут зарабатывать в DeFi. Идеально подходит для тех, кто намерен просто купить монеты и держать их в своём портфеле, почему бы на этом дополнительно не заработать? Чем-то напоминает банковский вклад. Вам также выплачивают комиссионные за временное удержание ваших активов.
- Стейкинг — это процесс блокировки активов в сети для поддержания ее работы.
- Фарминг позволяет зарабатывать награды за предоставление ликвидности.
Нужно отметить, что стейкинг не даст вам большой доходности в отличии от фарминга ликвидности, но если вы готовы сидеть в монете и ждать её роста, стейкинг идеальный вариант для дополнительного накопления монеты.
Как посмотреть доходность в стейкинге.
В любом пуле стейкинга или фарминга есть, как правило. показатели APR и APY — это два способа предоставления ставки процента за год. Они часто используются в финансовой сфере. Вот основные различия между ними:
APR (Annual Percentage Rate) — это годовая процентная ставка, которая показывает потенциальный доход или расходы инвестора за 12 месяцев, не беря во внимание сложный процент.
APY (Annual Percentage Yield) — это годовая процентная доходность. Она показывает реальный доход от вложений с учётом эффекта сложного процента.
Поэтому, когда вы ищете место для инвестиций, вы, вероятно, захотите искать самый высокий APY. Если вы берете заем, вы, вероятно, захотите искать самый низкий APR.
Пулы ликвидности и предоставление займов
— Пулы ликвидности — это группы активов, заблокированных в смарт-контракте, которые используются для обеспечения ликвидности на децентрализованных биржах.
— Предоставление займов в DeFi — это еще одна возможность для заработка. Пользователи могут предоставлять свои активы в займы и получать проценты от этих сделок.
Пример пула ликвидности в протоколе
Если вы ищете пулы ликвидности, обычно это вкладка Pool, Earn, Farm далее вам нужно выбрать подходящий пул и инвестировать средства через подключение кошелька. На всех децентрализованных протоколах авторизация происходит через подключение кошелька, без логина, пароля и прочих данных — в этом и прелесть децентрализации. Например, можно использовать самый популярный бесплатный кошелёк —
Рекомендации по выбору пулов ликвидности:
Старайтесь работать с теми монетами, которые вы готовы держать в своём портфеле, ни в коем случае не гонитесь за доходностью, так как доходность в слабых монетах очень высока, а риск обесценивания монеты ещё выше. Это может привести вас к потерям, так как монеты будут обесцениваться быстрее чем будет расти ваш доход.
При выборе пула ликвидности обращайте внимание на ликвидность — TVL этого пула по соотношению оборота за 24 часа. Желательно, чтобы оборот был больше чем TVL в несколько раз или хотя бы равен. От этих показателей напрямую будет зависеть доходность пула.
Риск-менеджмент при работе с DeFi
— Важно помнить, что работа с DeFi всегда связана с рисками. Непредсказуемость рынка, возможность убытка активов и риск хакерских атак — всё это следует учитывать при работе с DeFi.
— Важным аспектом управления рисками является диверсификация активов, установление лимитов на потери и непрерывное обучение новым технологиям в DeFi.
Не забывайте, чтобы не нарваться на фишинговый сайт, переходите на новые для вас протоколы из проверенных источников в идеале через и через закладки с которыми уже работаете.
Пример где искать сайт протокола на
Заключение:
— DeFi — может изменить наш подход к финансам. Децентрализованные финансы требуют грамотного и ответственного использования. Будьте внимательны и не бойтесь изучать новое.
В любом случае, при выборе монет и контроля своего портфеля вам понадобится понимание движений рынка, вам пригодятся знания трейдинга.
Подписывайтесь на мой , там я буду выкладывать некоторые уроки из закрытого , где мы разбираем стратегии работы в децентрализованных финансах. Но главный упор мы конечно делаем на изучение трейдинга.
Если возникли вопросы, пишите их в комментариях под этой статьёй. Также, вы всегда можете обратиться ко мне за личной консультацией.
Все ссылки на мои ресурсы и мой личный телеграм для связи 👉 ЗДЕСЬ.
Берегите себя и свои финансы.