Содержание
Введение в DeFi
Разберём простыми словами что такое DeFi, или децентрализованные финансы, которые представляют собой новую парадигму в финансовой индустрии, основанную на блокчейн-технологии. Основным принципом DeFi является устранение посредников и централизованных структур в финансовых операциях, позволяя пользователям проводить финансовые транзакции напрямую друг с другом с помощью смарт-контрактов.
DeFi предоставляет доступ к широкому спектру финансовых услуг, таких как кредитование, обмен цифровыми активами, стейкинг, децентрализованные биржи и многое другое, обеспечивая большую прозрачность, безопасность и доступность для всех участников. В мире DeFi каждый может стать участником финансовой системы, независимо от географического положения или финансового статуса, открывая новые возможности и перспективы для развития финансовых отношений.
Рынок DeFi составляет более 89 млр.$
Аналитику протоколов смотрим на ресурсе
Как проверить смарт контракт?
Спускаемся ниже и фильтруем по TVL берём те, которые находятся в топе. И анализируем. Чем выше TVL тем надёжнее протокол. Но это не полная гарантия надёжности смарт контракта.
При анализе смарт контракта обращаем внимание на рост или падение TVL
Падение TVL говорит об оттоке средств из протокола, такие лучше обходить стороной.
Рост TVL говорит о том что средства заходят в протокол и ему можно доверять.
Пример роста TVL
Если TVL не падает и не растёт, но находится примерно на одном уровне, с таким протоколом тоже допускается работать. Это говорит о его стабильности.
Пример TVL находящегося на одном уровне.
Прежде чем начать работать с протоколом, обязательно изучаем всю документацию протокола. На предмет, какую задачу он решает, каким образом он решает эту задачу и соответствует ли вашей стратегии.
Обзор основных инструментов DeFi
— В DeFi существует множество инструментов, таких как децентрализованные биржи (DEX), платформы стейкинга и пулы ликвидности.
— Эти инструменты позволяют пользователям зарабатывать на своих крипто активах, предоставляя услуги и ресурсы другим участникам экосистемы.
Стейкинг и фарминг
— Стейкинг и фарминг — это два основных метода, с помощью которых пользователи могут зарабатывать в DeFi.
— Стейкинг — это процесс блокировки активов в сети для поддержания ее работы, а фарминг позволяет зарабатывать награды за предоставление ликвидности.
Нужно отметить, что стейкинг не даст вам большой доходности в отличии от фарминга ликвидности, но если вы готовы сидеть в монете и ждать её роста, стейкинг идеальный вариант для дополнительного накопления монеты.
Как узнать о доходности в стейкинге
В любом пуле стейкинга или фарминга есть как правило показатели APR и APY
APR (Annual Percentage Rate) и APY (Annual Percentage Yield) — это два способа представления ставки процента за год. Они часто используются в финансовой сфере, включая банки, кредитные карты и инвестиции. Вот основные различия между ними:
1. APR: Это годовая процентная ставка, которая является процентом, который вы платите за заем или получаете от инвестиции за год без учета сложного процента. Он не учитывает эффект компаундинга (когда проценты начинают начисляться на проценты).
2. APY: С другой стороны, годовой процентный доход учитывает эффект компаундинга. Это эффективная годовая ставка и она показывает, сколько вы действительно зарабатываете или платите в год, учитывая сложный процент.
В общем, если есть сложный процент, APY будет выше, чем APR. Поэтому, когда вы ищете место для инвестиций, вы, вероятно, захотите искать самый высокий APY. Если вы берете заем, вы, вероятно, захотите искать самый низкий APR.
Пулы ликвидности и предоставление займов
— Пулы ликвидности — это группы активов, заблокированных в смарт-контракте, которые используются для обеспечения ликвидности на децентрализованных биржах.
— Предоставление займов в DeFi — это еще одна возможность для заработка. Пользователи могут предоставлять свои активы в займы и получать проценты от этих сделок.
Пример пула ликвидности в протоколе
Если вы ищете пулы ликвидности, обычно это вкладка Pool, Earn, Farm далее вам нужно выбрать подходящий пул и инвестировать средства через подключение кошелька. На всех децентрализованных протоколах авторизация происходит через подключение кошелька, без логина, пароля и прочих данных — в этом и прелесть децентрализации. Тонкости подключений кошелька и запуска средств в пулы или стейкинг, разберём на практическом занятии.
Рекомендации по выбору пулов ликвидности:
Старайтесь работать с теми монетами, которые вы готовы держать в своём портфеле, ни в коем случае не гонитесь за доходностью, так как доходность в слабых монетах Sочень высока, но и риск обесценивания монеты ещё выше. Как итог такого выбора приведёт вас к потерям, так как монеты будут обесцениваться быстрее чем расти ваш доход.
При выборе пула ликвидности обращайте внимание на ликвидность или по другому TVL этого пула по соотношению оборота за 24 часа. Желательно, чтобы оборот был больше чем TVL в несколько раз или хотя бы равен. От этих показателей напрямую будет зависеть доходность пула.
Риск-менеджмент при работе с DeFi
— Важно помнить, что работа с DeFi всегда связана с рисками. Непредсказуемость рынка, возможность убытка активов и риск хакерских атак — всё это следует учитывать при работе с DeFi.
— Важным аспектом управления рисками является диверсификация активов, установление лимитов на потери и непрерывное обучение новым аспектам и технологиям в DeFi.
Не забывайте, чтобы не нарваться на фишинговый сайт, переходите на новые для вас протоколы из проверенных источников в идеале через и через закладки с которыми уже работаете.
Пример где искать сайт протокола на
Заключение:
— DeFi — это мощный инструмент, который может изменить наш подход к финансам. Однако, как и любой другой инструмент, он требует грамотного и ответственного использования. Будьте обучены, будьте внимательны и не бойтесь изучать новое. Спасибо за просмотр и до новых встреч на следующих уроках!
Заходите на мой где мы изучаем инструменты работы с криптовалютами и разбираем стратегии работы в децентрализованных финансах.
