Как создать успешные инвестиции на фондовом рынке

Создать успешные инвестиции на фондовом рынке на самом деле не сложно, необходимо приложить некоторые усилия и вы создадите самостоятельно прибыльный портфель инвестиций.

Чтобы создать успешные инвестиции на фондовом рынке многие думают, нужно обладать каким то особым талантом, но на самом деле это больше миф, чем реальность. Да, необходимо потратить время, ознакомиться с различными стратегиями, изучить компании. Но самое важное, нужно понять в первую очередь для себя — какие цели преследуются вами в создании успешных инвестиций. Какая цель создания инвестиций?

Цели у каждого инвестора свои: один копит на покупку квартиры, другой создаёт капитал, чтобы потом жить на проценты от капитала, третий имеет другие причины создания инвестиций, четвёртый просто желает сохранить деньги от инфляции. И так как цели у всех разные, то и стратегии у каждого инвестора будут различны, индивидуальны под свой стиль инвестиций.

На фондовом рынке возможно инвестировать по разному: активно управляя капиталом, уделяя больше времени и пассивно как говорится — купил и держи. Соответственно от активности и пассивности управления портфелем результаты инвестиций будут отличаться как по доходности, так и по стратегиям. 

Одни инвесторы делают по портфелю высокую диверсификацию, другие покупают только по их мнению перспективные бумаги. Например тот же Уоррен Баффетт говорит о диверсификации так: диверсификация нужна тому, кто не понимает что делает на рынке. 

Лично моё мнение о инвестициях на фондовом рынке разбивается на три этапа:

1 Знакомство с рынком, инструментами.

2 Активное управление для создания достаточного капитала.

3 Пассивное управление — доход от дивидендов.

Подробнее о каждом этапе:

Знакомство с рынком, инструментами.

Первый этап в принципе понятен каждому. Знакомимся с рынками, брокерами, изучаем основы аналитики. Изучаем инструменты фондового рынка: акции, облигации, фьючерсы, опционы, ETF и другое. Изучение углублённое или поверхностное, решает каждый сам. 

На первый взгляд покажется много информации, но когда погрузитесь в мир фондового рынка, поймёте, что не так уж он велик как кажется. Но есть над чем посидеть не один месяц. Для чего нужно всё хотя бы поверхностно изучить, чтобы понять для себя стратегию. Ведь кому то могут не зайти покупка акций и держать, а кому то будет интересно следить за экономиками стран и держать ETF в портфеле. Но когда есть представление о различных инструментах фондового рынка, проще будет выявить создать свою стратегию успешных инвестиций.

 Активное управление для создания достаточного капитала.

Второй этап активного управления подразумевает концентрацию на определённых инструментах узкого профиля, допустим поиск перспективных компаний и покупка акций данных компаний. Активное управление не подразумевает держать акции в портфеле долгосрочно. В основном расчёт идёт на покупку недооценённых компаний, у которых есть потенциал к росту в краткосрочной перспективе. 

Если коротко про активное управление, то купить дешевле и продать дороже, это ближе к спекуляциям, так как создаётся капитал на ценовой разнице бумаг компаний. Но повторюсь это моё личное мнение, так как при создании капитала годовая доходность 10 — 15% меня не устраивает в связи с этим я принимаю более высокие риски, чтобы увеличить капитал. Важно понимать: чем выше доходность, тем выше риски — это нужно понимать и просто принять. Понимая такую особенность рынка, легче будет рисковать. Управляйте рисками, прибыль пребудет сама. 

За 10 лет доходность рынка по индексу IMOEX составила в среднем 15% годовых. На отдельно взятых акциях компаний в пассивный портфель результат инвестиций мог быть гораздо хуже. Но для большого капитала такая доходность вполне считается супер прибылью.

Не забывайте, что при активном управлении, придётся тратить больше времени на управление портфелем, поэтому нужно осознавать чем будете жертвовать ради своей цели. 

В активном управлении часто используются технический и фундаментальный анализ, я бы даже сказал, что это один из самых оптимальных вариантов. Использовать в инвестициях только технический анализ, не лучший способ, так вы упустите причины роста или падения цен на бумаги, что приведёт к убыткам. Используя только фундаментальный анализ, будете входить не по выгодным ценам, что существенно снизит прибыль. Поэтому я использую два анализа, если компания смотрится по обоим анализам перспективно, беру в свой портфель.

При этом часть моего портфеля используется в спекуляциях, так как я занимаюсь трейдингом профессионально. Но это совершенно отдельная тема.

Пассивное управление — доход от дивидендов.

И наконец подошли к заветной части этапа, пассивное управление позволяющее получать доход от капитала с дивидендов. На этом этапе работает правило “купи и держи” Вот тут нужно брать бумаги надёжные, долгосрочные: облигации, акции крупных, стабильных компаний, ETF По доходности облигации обгоняют пассивную сдачу в аренду недвижимость. Почему я сказал о недвижимости, так как распространено мнение, что недвижимость самый надёжный актив, если вы сдаёте в аренду и получаете от неё доход. Но на мой взгляд ОФЗ гораздо эффективнее чем недвижимость, как по доходности, так и по мобильности капитала, при его востребованности. Если только вы не занимаетесь активной сдачей в аренду недвижимости.

Пассивное управление подразумевает брать бумаги в долгосрочный период, поэтому такой портфель в основном состоит из дивидендных бумаг, облигаций. Кто то добавляет и другие инструменты портфель с пассивным управлением. Важно проводить ребалансировку портфеля и рефинансирование дохода от дивидендов, тогда портфель покажет совершенно другую доходность в отличии, просто купить и держать.

Так как же создать успешные инвестиции на фондовом рынке.

1 Начать изучать тему инвестиций на фондовом рынке.

2 Начать инвестировать, покупать ценные бумаги.

3 Учиться управлять портфелем.

Вот три пункта которые положат начало успешным инвестициям, в инвестициях важно не получение мгновенной прибыли, а действовать, учиться, развиваться по возможности, наращивать опыт. Нужно понять, что кроме вас самих, никто не заинтересован в вашей прибыли. Поэтому успех зависит только от вас лично. К сожалению универсального рецепта по успешным инвестициям нет, но есть критерии на основании которых складывался успех инвестиций у других инвесторов, чей опыт нужно использовать в свою пользу. Но никогда не основывайтесь на мнении других, ведь ответственность за риски ваших денег принимаете вы.

Предлагаю вместе учиться и развиваться в теме успешных инвестиций на фондовом рынке. Добавляйтесь в чат телеграмм, добавляйте сайт в закладки, и вы узнаете способы анализа и поиска перспективных компаний, узнаете как эффективно управлять портфелем. 

Желаю успешных инвестиций!